Los principales beneficios de las inversiones alternativas

Cuando se trata de invertir, hay una multitud de opciones para elegir. Pero para algunas personas, esas opciones pueden no ser lo suficientemente diversas o emocionantes. Si está buscando algo diferente a las opciones de inversión tradicionales, es posible que desee considerar inversiones alternativas. Las inversiones alternativas son activos que no encajan en las categorías más comunes, como acciones, bonos y efectivo.

Hay muchos tipos diferentes de inversiones alternativas, y cada una tiene su propio conjunto único de riesgos y recompensas. Es importante investigar antes de sumergirse en cualquier tipo de inversión alternativa, ya que pueden ser bastante complejas. Pero si está dispuesto a asumir un riesgo adicional, las inversiones alternativas pueden ofrecer grandes beneficios que no están disponibles con las opciones más tradicionales.



Para ayudarlo a tomar una decisión informada, compilamos una lista de siete beneficios de las inversiones alternativas.





Diversificación

Uno de los principales beneficios de invertir en alternativas es que puede ayudar a diversificar su cartera. Cuando invierte en activos tradicionales, como acciones y bonos, está poniendo todos sus huevos en una sola canasta. Si el mercado cae, podría perder una cantidad significativa de dinero. Sin embargo, cuando distribuye sus inversiones entre diferentes clases de activos, reduce su riesgo porque si una inversión pierde valor, otras inversiones pueden aumentar de valor para compensar esas pérdidas. Esto se conoce como diversificación o mitigación de riesgos. Al invertir en alternativas, como explica Inversiones de lujo expertos, puede agregar otra capa de protección a su cartera. Además, muchas inversiones alternativas no están correlacionadas con el mercado de valores, lo que significa que pueden proporcionar aún más beneficios de diversificación.

Acceso a empresas y activos privados

Otro beneficio de invertir en alternativas es que brinda acceso a empresas privadas y activos que no se negocian en bolsas públicas. Esto puede incluir firmas de capital de riesgo y de capital privado, así como fondos de cobertura y bienes raíces sociedades de inversión (REIT). Estos tipos de inversiones generalmente solo están disponibles para inversores acreditados, lo que significa que tienen un patrimonio neto e ingresos más altos que la persona promedio. Al invertir en un fondo de inversión alternativo, puede acceder a este tipo de inversiones sin tener que cumplir con los criterios de inversor acreditado. Y lo mejor de todo es que puede obtener todo esto sin tener que pagar ninguna tarifa de gestión ni de rendimiento.



Gestión profesional

Invertir en alternativas también le da acceso a una gestión profesional. Cuando invierte en un fondo mutuo tradicional, está confiando en el gestor de fondos para tomar decisiones de inversión en su nombre. Sin embargo, con un fondo de inversión alternativo, estás invirtiendo en un equipo de profesionales que tienen el conocimiento y la experiencia para tomar las mejores decisiones de inversión. Esto se debe a que los activos alternativos no se negocian en bolsas públicas, por lo que requieren un conjunto diferente de habilidades para administrarlos de manera efectiva. Además, muchos fondos de inversión alternativos están estructurados como sociedades limitadas, lo que significa que los socios generales (los administradores de fondos) tienen un interés personal en asegurarse de que las inversiones sean exitosas. Esto alinea sus intereses con los tuyos y te da la tranquilidad de saber que tu dinero está en buenas manos.



Rendimientos potencialmente más altos

Otro beneficio de invertir en alternativas es el potencial de mayores rendimientos. Si bien no hay garantía de que gane dinero invirtiendo en un fondo de inversión alternativo, existe la posibilidad de obtener mayores rendimientos porque este tipo de activos no están tan estrictamente regulados como las inversiones tradicionales. Además, muchos fondos de inversión alternativos utilizan el apalancamiento para aumentar su potencial de rentabilidad. El apalancamiento es cuando pide dinero prestado para invertir, lo que puede aumentar sus ganancias (y pérdidas). Si bien esto puede sonar arriesgado, puede ser algo bueno si se usa correctamente. Cuando se aprovecha adecuadamente, puede ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros más rápido. Por supuesto, siempre debe consultar con un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión, especialmente si es nuevo en el mundo de las inversiones.

Mayor transparencia

Invertir en alternativas también le proporciona una mayor transparencia. Cuando invierte en un fondo mutuo tradicional, no tiene idea de lo que el administrador del fondo está haciendo con su dinero. Sin embargo, cuando invierte en un fondo de inversión alternativo, el administrador del fondo debe proporcionarle actualizaciones periódicas sobre el rendimiento de las inversiones. Además, muchos fondos de inversión alternativos deben proporcionar a los inversores informes trimestrales o semestrales. Esta mayor transparencia le brinda la tranquilidad de saber que su dinero se está utilizando de manera inteligente y que puede ver exactamente cómo se está desempeñando.



Beneficios fiscales

Otro beneficio de invertir en alternativas es el potencial de beneficios fiscales. Muchos fondos de inversión alternativos están estructurados como entidades de transferencia, lo que significa que transfieren sus ganancias y pérdidas a sus inversores. Esto puede ser beneficioso porque le permite deducir sus pérdidas de sus impuestos. Además, muchos fondos de inversión alternativos se encuentran en jurisdicciones extraterritoriales, lo que puede brindarle beneficios fiscales adicionales. Solo asegúrese de consultar con un asesor fiscal antes de invertir en cualquier tipo de inversión para asegurarse de que comprende las implicaciones fiscales. De esta manera, puede maximizar sus beneficios fiscales y evitar sorpresas en el momento de los impuestos.

personalización

Finalmente, invertir en alternativas le brinda la posibilidad de personalizar su inversión. Cuando invierte en un fondo mutuo tradicional, se queda atascado con las inversiones que elige el administrador del fondo. Sin embargo, cuando invierte en un fondo de inversión alternativo, a menudo puede elegir qué inversiones desea incluir en su cartera. Esto le permite adaptar su inversión a sus objetivos y necesidades específicas. Además, muchos fondos de inversión alternativos le permiten elegir cuánto riesgo está dispuesto a asumir. Esta es una excelente manera de asegurarse de que su inversión esté alineada con su tolerancia al riesgo. Y si alguna vez necesita cambiar su estrategia de inversión, simplemente puede cambiar a un fondo de inversión alternativo diferente.

Como puede ver, invertir en alternativas tiene muchos beneficios que todo inversor debe comprender. Desde el potencial de mayores rendimientos hasta una mayor transparencia, hay muchas razones por las que invertir en alternativas es una buena idea. Y si bien existen algunos riesgos involucrados, las recompensas potenciales a menudo superan los riesgos.



Si está buscando una manera fácil de diversificar su cartera de inversiones, lograr mayores rendimientos o personalizar su inversión, entonces invertir en alternativas puede ser adecuado para usted. Solo asegúrese de consultar con un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión final. Y, como siempre, asegúrese de investigar también para asegurarse de que se siente cómodo con la inversión antes de invertir dinero en ella.